Para o programa EB-5, os investidores devem fazer uma contribuição inicial de capital para um investimento conhecido nos termos EB-5 como Novo Empreendimento Comercial (NCE).
O montante é fixado em US$ 800,000 para investimentos em TEAs rurais ou de alto desemprego (Área de Emprego Alvo) e US$ 1,050,000 para não-TEAs.
O USCIS exige que os investidores provem na petição I-526E que seu capital de investimento é de origem legal. Os fundos precisam ter sido obtidos de maneira legal no país de origem do solicitante do EB-5, bem como nos Estados Unidos. Isto inclui rendimentos de emprego, activos como acções ou patentes, ou fundos em contas bancárias ou que sejam doados.
Todas as fontes devem ser rastreáveis para cumprir os regulamentos contra lavagem de dinheiro. Os investidores que não falam inglês devem ter todos os documentos traduzidos oficialmente.
O escrutínio do USCIS vai além do capital de investimento. Eles também verificam a origem legal das taxas administrativas associadas aos projetos EB-5.
Os peticionários devem atender ao padrão de “preponderância da evidência”, mostrando que é mais provável que o fundos de investimento são obtidos legalmente. No entanto, almejar um padrão de prova mais elevado fortalece o argumento.
A documentação é fundamental para solicitações de visto EB-5. Isto inclui declarações fiscais individuais dos últimos cinco anos e demonstrações financeiras auditadas. Além disso, registos detalhados de transacções de activos levam a uma petição mais forte.
Esses ativos podem variar de contas bancárias, imóveis, empreendimentos comerciais e investimentos. Podem também incluir rendimentos de trabalho, heranças, presentes, divórcio e processos judiciais, e empréstimos garantidos e não garantidos.
Aqui está uma lista de documentos típicos para apoiar a origem dos fundos.
Ganhos do Emprego
– Demonstrativo detalhado indicando que os recursos para investimento são acumulados a partir dos rendimentos. Isso deve incluir o nome do empregador, registros salariais/recheios de pagamento e rendimentos totais acumulados.
– Registros bancários que comprovem depósitos salariais.
– Declaração do cônjuge se este apoiou as despesas de subsistência, permitindo ao investidor poupar do seu salário.
– Contrato emitido pelo empregador e comprovação de rendimentos corroborando os registros salariais no extrato.
Receitas de vendas de propriedades
– Uma declaração abrangente explicando os fundos disponíveis para a venda da propriedade, detalhando a aquisição da propriedade, como as fontes de financiamento da compra original
– Registro bancário comprovando o recebimento do produto da venda.
– Contratos de compra e venda do imóvel
– Certificados de propriedade de propriedade e documentação fiscal relacionada
Devoluções de vendas de ações
– Uma declaração descrevendo a aquisição e venda de ações, incluindo como o produto da venda foi obtido.
– Registros bancários confirmando o depósito do produto da venda de ações.
– Documentação da origem legal dos recursos utilizados para aquisição inicial das ações. Os documentos admissíveis incluem registros de salários ou detalhes de venda de propriedades.
– Contratos de compra e venda de ações e acordos de transferência de ações que determinam a titularidade das ações.
Presentes
– Uma declaração de que os fundos foram recebidos como doação e identificação do doador. O doador também deve incluir como adquiriu os fundos.
– Declaração do doador detalhando a origem do recurso, coincidente com a declaração do investidor.
– Registros bancários comprovando o depósito dos fundos doados.
– Carta de confirmação do presente do doador, informando o valor e sem exigência de reembolso.
Herança
– Uma declaração esclarecendo que os fundos foram herdados, identificando o falecido e a origem dos seus fundos.
– Prova de parentesco com o falecido, como certidão de óbito
– Cópia do testamento e dos extratos bancários que comprovem a transferência de fundos da conta do falecido para o herdeiro.
– Documentação que comprove a aquisição legal dos bens pelo falecido, como declarações de rendimentos ou registros fiscais.
– Declarações ou endossos de fontes credíveis, se não existirem provas documentais.
Fundos Emprestados
– Uma declaração descrevendo as especificações do empréstimo e as garantias; para empréstimos privados, identificando o credor e a fonte de financiamento.
- Contrato de empréstimo.
– Registros bancários indicando o depósito do valor do empréstimo.
– Declaração do credor privado detalhando a origem do financiamento, alinhando-se com a declaração do investidor.
– Escrituras de propriedade, certificados de avaliação de bens utilizados como garantia.
– Registos oficiais e documentos fiscais que comprovem que foram pagos impostos para garantir o empréstimo contra os activos.
– Verificação de que os bens utilizados como garantia foram legalmente adquiridos.
Além de verificar a origem dos recursos, os investidores também devem documentar a trajetória legal desses recursos. Isto inclui o processo de transferência para a Nova Empresa Comercial nos Estados Unidos. Isto pode ser complexo para investidores de países com restrições rigorosas à saída de capitais, exigindo muitas vezes múltiplas transações.
O resultado final para os investidores EB-5 é garantir que a fonte de fundos (SOF) e a fonte de riqueza (SOW) sejam minuciosamente documentadas e rastreáveis.
As principais conclusões incluem a necessidade de fornecer documentação detalhada, como declarações fiscais, extratos bancários e registros de transações imobiliárias.
Ao vender sua casa ou outra propriedade, o preço de venda deve ser informado claramente, geralmente com a ajuda de um agente imobiliário, para atender aos requisitos dos Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS).
As instituições financeiras envolvidas nestas transações desempenham um papel fundamental na verificação da legitimidade dos fundos e das transações financeiras. Isto é essencial para a conformidade com os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Os proprietários devem estar preparados para apresentar documentação adicional, como impostos sobre a propriedade e registos públicos, para apoiar as suas reivindicações.
Caso faltem alguns documentos, o investidor pode apresentar uma declaração detalhada explicando a indisponibilidade dos documentos exigidos. Embora o USCIS possa aceitar tais declarações, é melhor evitar esse caminho e fornecer documentação abrangente sempre que possível.
