Для программы EB-5 инвесторы должны внести первоначальный капитальный взнос для инвестиций, известных в терминах EB-5 как Новое коммерческое предприятие (НКП).
Сумма установлена в размере 800,000 1,050,000 долларов США для инвестиций в TEA в сельских районах или с высоким уровнем безработицы (Целевая область занятости) и XNUMX XNUMX XNUMX долларов США для не-TEA.
USCIS требует от инвесторов доказать в петиции I-526E, что их инвестиционный капитал получен из законных источников. Источники средств должны быть законными в стране проживания заявителя EB-5, а также в Соединенных Штатах. Сюда входят доходы от трудоустройства, активы, такие как акции или патенты, а также средства на банковских счетах или подаренные средства.
Все источники должны быть отслежены в целях соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег. Инвесторы, не говорящие по-английски, должны иметь официально переведенные все документы.
Проверка со стороны USCIS выходит за рамки только инвестиционного капитала. Они также проверяют законный источник административных сборов, связанных с проектами EB-5.
Заявители должны соответствовать стандарту «перевеса доказательств», показывая, что более вероятно, чем нет, что инвестиционные средства получены законным путем. Однако стремление к более высокому стандарту доказательства усиливает аргументы.
Документация является ключевым моментом при подаче заявления на визу EB-5. Сюда входят индивидуальные налоговые декларации за последние пять лет и проверенная финансовая отчетность. Кроме того, подробные записи транзакций с активами приводят к более серьезному ходатайству.
Эти активы могут варьироваться от банковских счетов, недвижимости, деловых предприятий и инвестиций. Они также могут включать доходы от трудоустройства, наследство, подарки, развод и судебные разбирательства, а также обеспеченные и необеспеченные кредиты.
Вот список типичных документов, подтверждающих источник средств.
Заработок от трудоустройства
— Подробная ведомость с указанием средств для инвестирования, накопленных за счет заработка. Сюда должны быть включены имя работодателя, ведомости/квитанции о заработной плате и общий накопленный заработок.
– Банковские выписки, подтверждающие отчисления заработной платы.
– Заявление от супруга, если он покрывает расходы на проживание, что позволяет инвестору сэкономить на их зарплате.
– Контракт, выданный работодателем, и подтверждение дохода, подтверждающее записи о заработной плате в выписке.
Поступления от продажи недвижимости
– Подробное заявление, объясняющее средства, полученные от продажи недвижимости, с подробным описанием приобретения недвижимости, например, первоначальные источники финансирования покупки.
– Банковская выписка, подтверждающая получение выручки от продажи.
— Договоры купли-продажи недвижимости
— Свидетельства о праве собственности и сопутствующая налоговая документация
Доходы от продажи акций
– Заявление о приобретении и продаже акций, в том числе о том, как были получены доходы от продажи.
– Банковские выписки, подтверждающие внесение выручки от продажи акций.
– Документация о законном источнике средств, использованных для первоначальной покупки акций. Допустимые документы включают записи о заработной плате или сведения о продаже недвижимости.
– Контракты на куплю-продажу акций и соглашения о передаче акций, фиксирующие право собственности на акции.
Подарки
— Заявление о том, что средства получены в дар и указать дарителя. Даритель также должен указать, как он получил средства.
– Заявление донора с подробным указанием источника его средств, соответствующее заявлению инвестора.
– Банковские выписки, подтверждающие депозит подаренных средств.
– Письмо-подтверждение подарка от дарителя с указанием суммы и требований к возврату.
наследование
– Справка, уточняющая денежные средства, доставшиеся по наследству, с указанием умершего и источника его средств.
– Доказательства родства с умершим, например, свидетельство о смерти.
– Копия завещания и банковских выписок, подтверждающих перевод средств со счета умершего наследнику.
– Документация, подтверждающая законное приобретение активов умершим, например, отчеты о доходах или налоговые отчеты.
– Аффидевиты или подтверждения из надежных источников, если документальное подтверждение не существует.
Заемные средства
– Заявление с описанием особенностей кредита и обеспечения; для частных кредитов с указанием кредитора и источника их финансирования.
- Договор о кредите.
– Банковские выписки с указанием суммы кредита, депозита.
– Заявление частного кредитора с подробным указанием источника его средств, согласующееся с заявлением инвестора.
— Свидетельства о собственности, оценочные сертификаты имущества, используемого в качестве залога.
– Официальные отчеты и налоговые документы, подтверждающие уплату налогов в обеспечение кредита под активы.
– Проверка того, что активы, используемые в качестве залога, были приобретены законно.
Помимо проверки источника средств, инвесторы также должны документально подтвердить законный путь этих средств. Это включает в себя процесс перевода на новое коммерческое предприятие в США. Это может быть сложно для инвесторов из стран со строгими ограничениями на отток капитала, часто требующих нескольких транзакций.
Сутью для инвесторов EB-5 является обеспечение того, чтобы источник средств (SOF) и источник богатства (SOW) были тщательно документированы и отслеживались.
Ключевые выводы включают необходимость предоставления подробной документации, такой как налоговые декларации, банковские выписки и записи о сделках с недвижимостью.
При продаже вашего дома или другого имущества необходимо четко указать цену продажи, часто с помощью агента по недвижимости, чтобы соответствовать требованиям Службы гражданства и иммиграции США (USCIS).
Финансовые учреждения, участвующие в этих транзакциях, играют решающую роль в проверке легитимности средств и финансовых транзакций. Это важно для соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML).
Владельцы недвижимости должны быть готовы предоставить дополнительную документацию, такую как налоги на недвижимость и публичные отчеты, в подтверждение своих требований.
В случае отсутствия каких-либо документов инвестор может подать подробную декларацию, объясняющую отсутствие необходимых документов. Хотя USCIS может принять такие декларации, лучше избегать этого пути и предоставлять полную документацию, где это возможно.
