对于 EB-5 计划，投资者必须为 EB-5 术语中称为“ 新商业企业 (NCE).
对于农村或高失业率 TEA（目标就业区）的投资金额设定为 800,000 美元，对于非 TEA 的投资金额设定为 1,050,000 美元。
美国移民局要求投资者在 I-526E 申请中证明其投资资金来源合法。这些资金的来源必须合法，无论是在 EB-5 申请人的祖国还是在美国都是如此。这包括就业收入、股票或专利等资产、银行账户中的资金或赠与的资金。
所有来源必须可追溯，以符合反洗钱法规。非英语投资者必须拥有所有文件的官方翻译。
美国移民局的审查不仅限于投资资本。 他们还核实了与 EB-5 项目相关的行政费用的合法来源。
请愿者必须满足“优势证据”标准，表明 投资资金合法取得然而，提高证明标准可以增强证据的可靠性。
EB-5 签证申请的关键是文件。这包括过去五年的个人纳税申报表和经审计的财务报表。此外，资产交易的详细记录可以使申请更有力。
这些资产包括银行账户、房地产、商业投资和投资，还包括就业收入、遗产、赠与、离婚和法律诉讼以及担保和无担保贷款。
以下是支持资金来源的典型文件的列表。
就业收入
– 一份详细的声明，表明投资资金来自收入。其中应包括雇主姓名、工资记录/工资单和累计总收入。
– 证明工资存款的银行记录。
– 配偶出具的声明，证明其能够支持投资者的生活费用，从而允许投资者从其工资中储蓄。
– 雇主签发的合同和收入证明，证实声明中的工资记录。
房地产销售收入
– 一份全面的声明，解释出售房产所得的资金，详细说明房产的收购情况，如原始购买资金来源
– 显示收到销售收益的银行记录。
– 房产购买和销售协议
– 房产证及相关税务文件
库存销售收益
– 一份概述股票收购和出售情况的声明，包括如何获得销售收益。
– 确认股票销售收益已存入的银行记录。
– 首次购买股票所用资金的合法来源证明文件。可接受的文件包括工资记录或房产销售详情。
– 股票买卖合同以及追溯股票所有权的股份转让协议。
礼品
– 一份声明，说明资金是作为礼物收到的，并指明捐赠者。赠予者还必须说明他们如何获得资金。
– 捐赠者的声明详细说明其资金来源，与投资者的声明相符。
– 显示赠与资金存款的银行记录。
– 捐赠者的礼物确认信，注明金额且无需偿还。
遗产
– 一份声明，澄清资金是继承的，并确定死者及其资金来源。
– 与死者关系的证明，如死亡证明
– 遗嘱和银行对账单的副本，显示资金从死者账户转移到继承人。
– 证明死者合法获得资产的文件，如收入报表或税务记录。
– 如果没有文件证明，则需要提供可靠来源的宣誓书或背书。
借入资金
– 一份概述贷款细节和抵押品的声明；对于私人贷款，要确定贷款人及其资金来源。
- 贷款协议。
– 显示贷款金额存款的银行记录。
– 私人贷款人的声明详细说明其资金来源，与投资者的声明一致。
– 所有权契约、作为抵押的资产的估价证明。
– 官方记录和税务文件证明已缴纳税款以担保资产贷款。
– 核实用于抵押的资产是否合法获得。
除了核实资金来源外，投资者还必须记录这些资金的合法途径。这包括向美国新商业企业的转移过程。对于来自严格限制资本流出的国家的投资者来说，这可能很复杂，通常需要多次交易。
EB-5 投资者的底线是确保资金来源 (SOF) 和财富来源 (SOW) 得到彻底记录且可追溯。
关键要点包括提供详细文件（例如纳税申报表、银行对账单和房地产交易记录）的必要性。
出售房屋或其他财产时，必须清楚地报告售价，通常是在房地产经纪人的协助下，以满足美国公民及移民服务局 (USCIS) 的要求。
参与这些交易的金融机构在核实资金和金融交易的合法性方面发挥着关键作用。这对于遵守反洗钱 (AML) 法规至关重要。
业主必须准备提交额外的文件，例如财产税和公共记录来支持他们的索赔。
如果缺少某些文件，投资者可以提交一份详细的声明，解释所需文件缺失的原因。虽然 USCIS 可能会接受此类声明，但最好避免这种方式，并尽可能提供全面的文件。
